تجميد الأصول لنظام بونزي للعملات المشفرة في الهند

الحملة التي شنتها الهند ضد احتيال بحجم عشرات الملايين على العملات المشفّرة

اتخذت إدارة تنفيذ القانون في الهند إجراءات حازمة مؤخرًا ضد مزعومة لنشاط إحتيالي بنظام بونزي للعملات المشفرة من خلال تجميد أصول بقيمة 32 مليون روبية هندية، ما يعادل 3.83 مليون دولار. اتُخذ هذا الإجراء الحاسم بهدف استهداف الأصول المرتبطة بمجموعة Highrich عبر الإنترنت، التي كانت تحت المراقبة بسبب نشاطاتها المالية المشبوهة.

كشفت السلطات عن أن مجموعة Highrich التي يديرها كل من K.D. Prathapan وSreena Prathapan، تمكنت من جمع مبلغ هائل يصل إلى نحو 1,500 مليون روبية هندية (حوالي 179 مليون دولار) من المستثمرين. كانت الجاذبية العالية للعائدات ومعدل الفائدة السنوي المثير للاهتمام بنسبة 15% الطعم الذي استخدمته المجموعة لجذب الاستثمارات. ومع ذلك، لم تتم إحداث العوائد المُعدَلَة من خلال أنشطة تجارية شرعية، ولكن من خلال استثمارات من المشاركين الجدد – استراتيجية نموذجية لنظام بونزي.

لم يقتصر دور هذه المجموعة على أغراء المستثمرين بأسعار فائدة غير مستدامة فحسب، بل ادعوا بجرأة بتوفير دخل إحالة مباشر بنسبة 30% كبدل من توجيه المستثمرين الجدد إلى الانضمام إلى الفريق. وفقًا للإدارة التنفيذية، كانت هذه الوعود غطاءً للتداول غير القانوني لعملتهم الرقمية الخاصة HR Crypto Coin وعملات معماة أخرى عبر مختلف التبادلات.

منذ بداية عام 2021، أسفرت الإجراءات التي اتخذتها الإدارة التنفيذية عن تجميد أكثر من 260 مليون روبية هندية (31.12 مليون دولار)، وتشمل التحفظات أموالًا من حسابات عديدة للشركة وممتلكات عقارية قيّمة مرتبطة بمروجي النظام – يُعتقد أنها تمت عن طريق إستخدام عوائد غير مشروعة.

سهلت الشكاوى المتعددة المقدّمة للشرطة في كيرالا كشف نظام Highrich، مما أسفر عن تحقيقات وغارات شاملة على مؤسسات Highrich. تدخل الإدارة التنفيذية الحازم أفقد قدرات المجموعة بشكل كبير، حيث بلغت الأصول المحجوزة والمجمدة إجمالي 260 مليون روبية هندية.

أسئلة وأجوبة مهمة:

ما هي إدارة تنفيذ القانون (ED) وما هو دورها في الهند؟
إدارة تنفيذ القانون هي جهاز استخبارات اقتصادية وإنفاذ للقوانين في الهند، وهي مسؤولة عن تنفيذ القوانين الاقتصادية ومكافحة الجرائم الاقتصادية، بما في ذلك غسل الأموال وانتهاكات صرف العملات الأجنبية. دورها في هذه القضية هو التحقيق والتصدي للجرائم الاقتصادية المزعومة التي ارتكبتها مجموعة Highrich عبر الإنترنت.

لماذا تُعتبر النظم البونزية مثل تلك التي قادتها مجموعة Highrich على الإنترنت احتيالية؟
تُعتبر النظم البونزية احتيالية لأنها تعتمد على استخدام أموال المستثمرين الجدد لدفع عوائد للمستثمرين السابقين، بدلاً من تحقيق أرباح شرعية من أنشطة تجارية. هذا النظام غير مستدام وينهار عندما لا يكون هناك مزيد من الاستثمارات الجديدة، مما يؤدي إلى خسارة معظم المستثمرين أموالهم.

ما التحديات المرتبطة بتتبع ومحاكمة الاحتيال في مجال العملات المشفّرة؟
يثير الاحتيال في مجال العملات المشفرة تحديات فريدة مثل الطبيعة اللامركزية وعابرة الحدود للعملات المشفرة، وغياب إطار تنظيمي موحد، والتعتيم الذي توفره تكنولوجيا سلسلة الكتل، وتعقيد وجديدية هذه الأصول الرقمية مما يمكن أن يجعل التحقيق والإجراءات القانونية صعبة.

تحديات رئيسية أو جدلية:

– عدم اليقين التنظيمي: العملات المشفرة حديثة نسبيًا، وعديد البلدان، بما في ذلك الهند، ما زالوا في عملية تطوير إطار تنظيمي شامل لها. يمكن أن يعرقل هذا النقص من إجراءات التنفيذ ويخلق بيئة مواتية للأنشطة الاحتيالية.

– التعتيم واللامركزية: التعتيم الموفر من قبل العملات المشفرة يمكن أن يحمي الجناة ويجعل من الصعب على السلطات تتبع حركة الأموال غير المشروعة. بالإضافة إلى ذلك، يعني الطبيعة اللامركزية لشبكات العملات المشفرة عدم وجود سلطة مركزية للإشراف على المعاملات.

– قضايا الولاية: نظرًا لأن العملات المشفرة تعمل على نطاق عالمي، يمكن أن تعقد المعاملات عبر الحدود حسابات المحاكمات التي يتم فيها ملاحقة الجرائم.

المزايا والعيوب:

المزايا:

– الحملات كوسيلة للردع: يمكن أن تكون الإجراءات القوية من جانب السلطات مثل إدارة التنفيذ القانوني عاملًا للردع للمحتالين المحتملين، مشيرةً إلى أن الاحتيال في مجال العملات المشفرة سيجلب عواقب قانونية جادة.

– حماية المستثمرين: من خلال تجميد الأصول ومحاكمة النظم الاحتيالية، تساعد إدارة التنفيذ القانوني في حماية المستثمرين من الخسائر المحتملة نتيجة لمثل تلك النظم.

العيوب:

– التوسع المحتمل: في غياب إرشادات تنظيمية واضحة، هناك خطر أن تتجاوز الهيئات المعنية أحيانًا، مما يمكن أن يؤثر بطريقة غير مقصودة على الشركات الشرعية والابتكار داخل قطاع العملات المشفرة.

– التأثير على النظام البيئي للعملات المشفّرة: يمكن أن تؤدي القضايا الاحتيالية البارزة إلى تآكل الثقة العامة في العملات المشفرة وقد تكبح نمو الصناعة الشرعية للعملات المشفرة.

إذا كنت تبحث عن مزيد من المعلومات حول اللوائح المتعلقة بالعملات المشفرة وتطبيقها في الهند، يمكنك زيارة موقع الاحتياطي الهندي علىالإنترنت وموقع الإدارة التنفيذية علىالإنترنت. تلعب هذه المؤسسات دورًا حيويًا في الإطار التنظيمي وتطبيق الأنشطة المالية في الهند.