تكثيف حملة مكافحة العمليات النقدية المشبوهة في مجال العملات المشفرة في المملكة المتحدة
ضمن حملة كبيرة ضد الأنشطة المالية غير المصرح بها، قامت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) بالتعاون مع شرطة العاصمة بالقبض على شخصين بتهمتهما المشاركة في شركة عملات مشفرة زادت قيمة تداولها عن 1.3 مليار دولار دون التسجيل المناسب. تسلط العملية الضوء على التزام الـ FCA القوي بالحد من التعاملات النقدية بالعملات المشفرة غير المرخصة في البلاد.
أدت التحقيقات التي أجرتها الـ FCA إلى استجواب الثنائي، اللذان يبلغان من العمر 38 و44 عامًا، بحرص وإطلاق سراحهما بكفالة بينما تستمر التحقيقات. كان الثنائي مرتبطًا بمكان حيث صادرت السلطات أجهزة رقمية متعددة، مشيرة إلى حجم وتطور العمل التجاري الاحتمالي بدون تراخيص.
فرض أنظمة صارمة لمكافحة غسيل الأموال
منذ يناير 2021، فرضت السلطة التنظيمية أن جميع شركات الأصول الرقمية يجب أن تخضع لعملية تسجيل للامتثال بالتوجيهات المتعلقة بـ غسيل الأموال. ومن بين العديد من الطلبات، تمت إدراج 44 فقط بنجاح، مما يعزز الحواجز التنافسية للعمل بشكل شرعي في سوق المملكة المتحدة المالي.
جعلت التغييرات التشريعية الأخيرة الشرطة قادرة على تعزيز قدرتها على التدخل في تدفق الأصول المشفرة غير المرخصة، مما يتيح لها حجز هذه الأصول وتأمينها بشكل فعال أثناء تحقيقاتها. هذه التدابير جزء من جهود أوسع للحفاظ على نزاهة المجال المالي في البلاد.
تتخذ السلطات موقفًا أكثر صرامة ضد الكيانات غير الملتزمة، مع تعزيز التنفيذ بعد انتقادات وطنية أشارت إلى ردود فعل تنظيمية بطيئة في السابق. الموقف الذي اتخذته الـ FCA والشرطة يعد تحذيرًا للشركات التي تفكر في تحويل مسارها عن رموز السلوك المالي المثبتة.
فحص العمليات النقدية غير المسجلة بالعملات المشفرة
تعتبر إجراءات السلطات البريطانية ضد الشركات النقدية غير المسجلة جزءًا من اتجاه عالمي لمكافحة استخدام العملات المشفرة في غسيل الأموال وتمويل الأنشطة الغير شرعية. بينما تقدم العملات المشفرة حلا ماليا مبتكرًا، إلا أنها تواجه تحديات بسبب طبيعتها اللامركزية والتي يعتقد أنها مجهولة.
الأسئلة الرئيسية المستكشفة
1. لماذا تشعر الهيئات التنظيمية بالقلق من الشركات النقدية غير المسجلة؟
الشركات النقدية غير المسجلة قد تفتقر إلى الإشراف الضروري لمنع غسيل الأموال وغيرها من الجرائم المالية. تتطلب السلطات التسجيل لفرض معايير مكافحة غسيل الأموال (AML) وبروتوكولات معرفة العميل (KYC).
2. ما التحديات التي تواجه الجهات التنظيمية في مراقبة عمليات العملات المشفرة؟
فهم وتتبع عمليات العملات المشفرة يتطلب معرفة متخصصة وأدوات تكنولوجية. تضيف الاسمية لعمليات سلسلة الكتل تعقيدًا لهذه الجهود، وكذلك الطبيعة العالمية واللاحدودية للعملة المشفرة.
3. ما هي العواقب لتشغيل عمل نقدي غير مرخص في المملكة المتحدة؟
يمكن أن يؤدي تشغيل عمل نقدي غير مرخص إلى إجراءات قانونية، بما في ذلك الاعتقالات وحجز الأصول والعقوبات. ينقضي هذا العمل الأطر القانونية المنشأة للحفاظ على نزاهة النظام المالي.
الجدل والتحديات
الجهات التنظيمية على مستوى العالم، بما في ذلك الـ FCA، تواجه تحديات في مجاهلة كيفية تحقيق التوازن بين تعزيز الابتكار ومنع الأنشطة الغير شرعية. يقول بعض دعاة الصناعة أن تشريعات صارمة يمكن أن تعيق الابتكار ونمو سوق العملات المشفرة. علاوة على ذلك، هناك مخاوف بشأن كيفية الحفاظ على الخصوصية أثناء فرض الامتثال التنظيمي.
مزايا وعيوب الانهيارات
تتضمن المزايا الرئيسية حماية النظام المالي، وحماية المستهلكين من الاحتيال، وردع الجرائم المالية. من ناحية أخرى، يمكن أن تشمل العيوب الرئيسية تعثر تطوير الأعمال النقدية المشروعة والابتكار، مما يمكن أن يدفع هذه الأنشطة إلى أقلّ الولايات تنظيماً.
لمزيد من المعلومات حول التنظيم المالي والعملات المشفرة في المملكة المتحدة، يمكنك زيارة المواقع الرسمية التالية:
هيئة السلوك المالي (FCA)
شرطة العاصمة
تتيح هذه الروابط الوصول إلى الموارد الرسمية والتحديثات المتعلقة مباشرة باللوائح المالية وأنشطة إلقاء القبض في المملكة المتحدة.